相続手続きは自分でできないの？
追徴課税のリスクとは？
相続が発生すると、財産の把握や名義変更、相続税申告など多くの手続きが必要です。これらを「自分でやればお金が節約できる」と考える方もいるかもしれません。しかし、自分で相続手続きを進める場合、追徴課税などのリスクが高まることをご存知でしょうか。この記事では、相続手続きを自分で行う際の注意点と、税理士に依頼するメリットについて詳しく解説します。
相続手続きを自分で行う場合のリスク
1.漏れやミスによる追徴課税のリスク
相続税の計算は非常に複雑で、財産の評価方法や控除の適用条件を正しく理解する必要があります。以下のようなミスが発生すると、後から税務署に指摘され、追徴課税等が課されることがあります。
- 財産の申告漏れ
預貯金や不動産、保険金など、すべての財産を正確に申告しなければなりません。特に「名義預金」や「生前贈与」は見落としが多く、ペナルティとして追加の税金が課されます。
- 控除や特例の誤適用
小規模宅地等の特例や配偶者控除など、適用条件を満たしていないのに申請すると、結果的に追徴課税の対象になる場合があります。
- 財産の評価誤り
不動産や株式などの財産は正しい評価額で申告しなければなりませんが、自分で正確に算出するのは難しいことがあります。
2.税務調査のリスクが高まる
税務署は、相続税申告においてミスや漏れが疑われるケースを重点的に調査します。専門家を介さずに申告した場合、内容が不備と判断され、税務調査が入る可能性が高まります。調査では、過去の取引や財産の詳細について厳しくチェックされることもあります。
税理士に依頼するメリット
相続税申告に必要な書類は、大きく以下の4つに分類されます。
- 追徴課税のリスクを軽減
税理士は相続税申告の専門家です。財産の洗い出しや評価、控除、特例の適用までを正確に行うため、追徴課税のリスクを大幅に軽減できます。
- 手続きがスムーズに進む
煩雑な書類作成や手続き、税務署とのやり取りを代行してもらえるため、時間と労力を節約できます。
- 適切な納税額を計算してもらえる
税理士は、法律に基づいた節税方法を熟知しています。最適な控除や特例を適用することで、相続税の負担を軽減できます。
税理士費用は本当に高いの？
「税理士に依頼するのは費用がかかる」というイメージがありますが、実際には節税効果や追徴課税リスクを回避できるメリットを考えると、依頼料以上の価値が得られることがほとんどです。
相続専門税理士センターのコスパ相続プランを利用すれば料金一律33万円(税込)と安価に相続税申告を相談することが可能です。（※条件を満たした場合）
まとめ：相続手続きは税理士に任せて安心を
相続手続きを自分で行うことは可能ですが、財産の申告漏れや控除の誤適用による追徴課税のリスクを考えると、税理士に依頼する方が安心です。
特に、相続財産が多岐にわたる場合や税務知識に自信がない場合には、専門家のサポートを受けることで、スムーズかつ正確に手続きを進めることができます。
相続手続きでお悩みの方は、まずは税理士への無料相談を検討してみてはいかがでしょうか？プロに任せることで、追徴課税の不安を解消し、大切な家族の財産をしっかりと引き継ぐことができます。
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